ניהול תיק השקעות – פתרון מקצועי לחיסכון חכם
בעידן של ריביות משתנות ושווקים תנודתיים, יותר ויותר חוסכים בוחרים באפשרות של ניהול תיק השקעות אישי, שירות שמאפשר לבנות תיק השקעות מותאם אישית, המבוסס על מטרות הלקוח, רמת הסיכון הרצויה ומשך ההשקעה.
מהו ניהול תיקים?
ניהול תיקים הוא שירות מקצועי שבו גוף מוסמך (חברת ניהול תיקים או בית השקעות) מנהל את כספי הלקוח, לפי מדיניות השקעה שנקבעת מראש. הלקוח לא צריך לעקוב אחרי השווקים או לבצע פעולות בעצמו – הכל מנוהל באופן אקטיבי על ידי מנהלי השקעות מנוסים.
איך זה עובד?
- נחתם הסכם ניהול בין הלקוח לבית ההשקעות
- נפתחת חשבון השקעות על שם הלקוח (בבנק)
- מנהל התיק משקיע את הכסף בהתאם לפרופיל הלקוח: סולידי, כללי, מנייתי וכו'
- הלקוח מקבל דיווחים שוטפים, ויכול לעדכן את ההנחיות בכל עת
יתרונות ניהול תיקים:
- התאמה אישית לרמת הסיכון, גיל, מטרות חיסכון
- שקיפות מלאה – החשבון על שם הלקוח, הנכסים בבעלותו
- גמישות ונזילות – ניתן למשוך כספים או לשנות מסלול בכל שלב
- ניהול אקטיבי – תגובה מהירה לשינויים בשוק
- תשואות עדיפות (במקרים רבים) על פני פתרונות סולידיים אחרים
למי זה מתאים?
- חוסכים עם הון פנוי של כ־300,000 ₪ ומעלה
- מי שמחפש אלטרנטיבה לניהול עצמי דרך הבנק
- משפחות, עצמאיים, פורשי עבודה או בעלי כספים לא נזילים בבנקים
- חוסכים שמעוניינים בליווי שוטף של מומחים
